Le meilleur Broker de crypto monnaie de 2024 ?

Le marché de la crypto monnaie regroupe la famille des actifs relatifs aux devises numériques comme le Bitcoin ou l’Ethereum. 

Il s’agit d’un secteur de la Finance qui attire de nombreux investisseurs car ces instruments présentent de belles opportunités grâce à leur forte volatilité et la simplicité d’accès au trading. 

Mais qu’est-ce qu’un broker crypto monnaie ? Comment choisir le courtier le plus adapté à sa stratégie ? 

Quels sont les meilleurs courtiers pour ce marché spécifique ? Tout ce qu’il faut savoir dans notre top classement des brokers de cryptomonnaies.

Qu’est ce qu’un broker en crypto monnaie ?

A l’instar des autres actifs disponibles en Bourse, il est nécessaire de faire appel à un intermédiaire – un broker ou courtier – qui fait le pont entre les traders en crypto monnaies et ce marché non réglementé.

Un broker crypto monnaie est donc une plateforme de trading qui donne accès exclusivement ou non à ces actifs financiers. En d’autres termes, c’est un site de trading cryptomonnaie qui offre la possibilité d’acheter, de vendre et d’échanger entre elles (ou contre des monnaies fiduciaires) toutes les devises numériques proposées par le courtier.

On fait la différence entre 2 types de plateformes de trading en monnaies digitales :

• Les brokers traditionnels qui présentent l’énorme avantage de trader les crypto monnaies aux cotés d’autres instruments comme les matières premières, le forex, les actions, les ETF ou encore les indices boursiers. Dans la grande majorité des cas, les crypto monnaies sont à trader sous la forme de CFD (Contract For Difference), c’est-à-dire qu’il est possible d’investir de l’argent en misant aussi bien à la hausse qu’à la baisse du cours de l’actif de référence, en appliquant un effet de levier pour booster l’argent gagné. Citons, par exemple, eToro, Capital.com, Libertex ou encore XTB, où l’on retrouve les cryptos populaires telles le Bitcoin, l’Ethereum ou le Litecoin ;
• Les brokers spécialisés ou Exchange qui, contrairement aux courtiers cités précédemment, proposent une expérience de trading unique où, cette fois-ci, les investisseurs achètent physiquement les cryptomonnaies en vue de faire une plus value à plus ou moins long terme. Les produits numériques sont stockés dans des portefeuilles spécifiques (souvent intégrés au compte de crypto trading) dans l’attente de les revendre à un prix plus élevé ou de faire un échange contre une autre monnaie digitale. Le choix d’instruments est, dans la plupart des cas, bien plus large que chez les courtiers polyvalents. Parmi les plateformes les plus populaires : Coinbase, Binance, Kraken.

Comment choisir un broker de crypto monnaie ?

Quel courtier choisir ? C’est la question la plus récurrente qui revient à la bouche des investisseurs (débutants ou non) intéressés par ce type d’actifs.

Nous avons construit notre avis avec les éléments les plus factuels. Il est difficile de dire avec certitude quel est le meilleur courtier en cryptomonnaie car de nombreux critères entrent en ligne de compte. Au-delà des points quantifiables et vérifiables, nous avons tous un avis différent sur des éléments plus subjectifs comme le confort de trading ou les options et services intégrés à une plateforme trading crypto monnaie. Trader la crypto monnaie reste une expérience personnelle où chaque client recherche la meilleure ergonomie / meilleur rendement possibles.

Le fonctionnement de la plateforme

Nous commençons notre avis sur comment bien choisir son broker en nous concentrant sur les 3 modes de trading disponibles en matière de cryptos :

• Les brokers traditionnels (eToro, Capital.com, XTB, Libertex) proposent un style de trading simple, intuitif et régulé où les clients peuvent passer des ordres sur des CFD en spéculant sur la hausse ou la baisse du cours du Bitcoin, altcoin, actions, forex, matières premières, ETF ou indices de Bourse, tout en appliquant un effet de levier (multiplicateur sur l’investissement consenti via un crédit octroyé par le broker). Ce service est facturé sous la forme de spreads (en pips intégrés directement au prix d’achat) ou d’une commission (en pourcentage du volume de la transaction) ;
• Les brokers spécialisés ou Exchange (Coinbase, Binance, Kraken) se focalisent uniquement sur une famille d’instruments (les cryptomonnaies) et permettent aux investisseurs de les acheter réellement et de les stocker dans un portefeuille crypto monnaie en ligne en attendant de gagner de l’argent via une plus value ou de faire un échange contre une autre devise numérique qui présente un fort potentiel ;
• Enfin, les sites annexes qui sont une sorte de Bourse de mise en relation entre les acheteurs et les vendeurs. Nous pourrions parler ici de commerce direct parallèle aux 2 autres. Ils ne sont pas du tout régulés par les règles en vigueur sur ce segment. Ce sont les vendeurs de crypto monnaies qui fixent les taux de change. A notre avis, la méthode avec le plus gros risque d’arnaque ou de fraude.

Maintenant que nous avons cerné les 3 manières principales de trader le Bitcoin et les altcoins (Litecoin, Dash, Ethereum, Ripple, etc.), nous allons compléter notre avis sur le top courtier en mettant en avant les critères fondamentaux à ne pas négliger pour faire un choix qui facilite l’atteinte de nos objectifs.

Les critères objectifs à ne pas ignorer

Il nous semble important de se renseigner sur la réputation de la plateforme crypto monnaie. Lire et comparer les avis des professionnels et des utilisateurs sur un broker sont des excellents moyens de se faire une idée plus précise de la qualité des services disponibles, de la fiabilité d’une plateforme et du niveau d’exposition au risque de fraude. Investir son argent en ligne nécessité déjà une bonne dose de courage et de confiance en soi. Il est donc primordial de s’assurer en amont que son broker crypto monnaie n’est pas lui-même une source de risque.

Deuxième point qui est, à notre avis, essentiel à bien évaluer : le coût des frais de courtage. Nous regroupons dans cette catégorie aussi bien les frais inhérents à la rémunération du courtier sur chaque position ouverte, via les spreads et les commissions, que les frais de tenue de compte. Réduire le risque de perte se traduit aussi par une optimisation des gains d’argent réel. Une telle approche passe par un réduction maximale des frais qui impactent les résultats. Le meilleur courtier en cryptomonnaies n’est pas forcément le moins cher. Mais il est indispensable de comprendre pourquoi un spread ou une commission est appliquée et touche ses profits. Sur le long terme, des frais compétitifs font une grosse différence sur l’argent encaissé.

Autre point financier à considérer : les méthodes de paiement disponibles. Nous avons tous nos habitudes de consommation pour régler nos dépenses : carte de crédit, virement bancaire, chèque, etc. Il est donc normal de bien s’assurer que notre courtier autorise les transactions avec l’une de nos méthodes de paiement favorites. A notre avis, il est bon de privilégier les plateformes qui proposent au moins le dépôt (et retrait) par carte de crédit, virement bancaire et un portefeuille électronique (ex: Skrill ou Neteller). Paypal se fait une place toujours plus grande dans le crypto trading.

Enfin, il est primordial de s’assurer que la plateforme de crypto trading propose le meilleur niveau de sécurité possible pour chaque trader inscrit. Les standards ont fortement évolué ces dernières années sur les différents marchés financiers. Les connexions doivent être soumises à une double authentification. Les données personnelles protégées par un cryptage solide, tout comme les transactions (dépôt, retrait, achat ou vente de produits financiers). Où que se situe un client dans la monde, il doit bénéficier d’une cyber sécurité maximale pour se garantir un investissement d’argent personnel rentable.

Critère bonus : la présence d’un compte démo pour tester le broker crypto et sa plateforme de trading. Ce service fait de plus en plus partie des standards que ça soit chez les courtiers CFD ou les plateformes spécialisées (comme Binance ou Coinbase). C’est l’occasion de tester sans risque avec un capital fictif l’achat d’action, de Bitcoin ou encore de forex, avec ou sans effet de levier. Une option idéale pour les investisseurs débutants.

La sélection des meilleurs courtiers en crypto monnaie 

Nous avons défini un classement des meilleurs courtiers en crypto monnaie en prenant en compte les critères cités précédemment et qui présentent le meilleur équilibre investissement / opportunité / risque pour les utilisateurs. Ce top broker Bitcoin peut varier selon les zones du monde où les courtiers sont autorisés. Nous avons classé ces sites de trading en 2 marchés : les brokers traditionnels et les plateformes spécialisées.

Les brokers traditionnels 

Les brokers spécialisés

Le meilleur courtier en crypto monnaie pour débutant 

Sans vraiment d’hésitation, en nous appuyant sur notre propre expérience et les nombreux avis d’utilisateurs, la plateforme de trading eToro est le site idéal pour les traders débutants en crypto monnaie. A l’aide son offre de trading social, de son vaste catalogue d’actifs CFD (avec effet de levier) et sa eToro Academy pour se former en ligne, le courtier polyvalent propose un environnement propice à la négociation de cryptos volatiles en toute sécurité.

La sécurité est irréprochable. Le service client professionnel et très réactif. Achat d »une action ou d’un jeton Bitcoin, eToro offre une expérience intuitive au meilleur prix, avec des transactions sécurisées et rapides.

Avantages et inconvénients du recours à un broker crypto monnaie 

Nous avons regroupé dans ce tableau récapitulatif les principaux avantages et inconvénients de l’utilisation d’un site de trading en crypto monnaie.

Conclusion : Quel est le meilleur broker de crypto monnaie de 2021 ?

Il existe une pluralité de réponses à la question du meilleur broker en crypto monnaies.

La meilleure plateforme de trading en ligne est toujours celle qui répond le plus aux besoins du trader. Selon ses objectifs financiers, ses compétences techniques et sa stratégie d’investissement.

Les investisseurs au long cours peuvent d’ores et déjà privilégier les courtiers spécialisés comme Binance, Coinbase ou Kraken afin d’acheter, vendre et échanger des devises numériques depuis leur portefeuille de stockage. C’est une offre particulièrement adaptée à un investissement de longue haleine.

Les traders, à la recherche d’argent rapide avec un risque plus grand, peuvent se tourner vers les brokers polyvalents, comme eToro ou Libertex, qui donnent l’occasion de spéculer avec effet de levier sur des produits dérivés des cryptos que le cours de l’actif monte ou baisse. Au quotidien, les opportunités sont nombreuses.

Choisir le meilleur courtier en cryptomonnaies relève d’une action de comparaison en amont des avis utilisateurs, des qualités techniques de chaque plateforme et d’une évaluation juste de ses besoins.